山西金融腐败专案细节：德御系违规融资两千多亿，查处涉案公职人员违纪违法所得近28亿

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发布于2023-05-04

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山西金融腐败专案细节：德御系违规融资两千多亿，查处涉案公职人员违纪违法所得近28亿

自2020年7月以来，山西金融系统从山西农信蔓延开来一场反腐风暴。这场风暴后来涉及至山西的城商行、驻晋银行、金融监管部门和金融企业等多个领域。

央视专题片《永远吹冲锋号》第四集“永远在路上”揭露了山西省地方金融领域腐败专案始末。这场地方金融领域反腐风暴的启动，源于不法企业“德御系”引发的金融风险事件。

山西省晋中市是“德御系”曾经的大本营，它的实际控制人田文军早年以搞农业、粮油起家，2006年成立融资担保公司，随后又注册、收购了60余家公司，鼎盛时在中外资本市场上控制着7家上市公司。

“它旗下的少量实体产业实质上只是幌子，真正的逐利模式，就是违规从金融机构套出钱来，再投入资本市场运作。”纪录片指出。

多年来，“德御系”从山西省多家农信社、城商行等金融机构违规融资贷款达两千多亿元。2017年，“德御系”长期违规圈钱被戳破，资金链断裂，带来地方重大金融风险积聚。

造假和围猎是“德御系”获得银行贷款的两个关键

此前，澎湃新闻梳理发现，“德御系”入股多家山西当地的金融机构，特别是以村镇银行、农商行为代表的农信系统，利用银行股东身份获取贷款便利。

央视纪录片指出，“德御系”债务风险形成的过程中，几乎每个环节都有腐败分子与不法商人内外勾结。其中，多家农信社和城商行是腐败重灾区，共20名公职人员收受“德御系”财物，总额达两个多亿，包括多名“一把手”。

榆次农商行原董事长曹双马收受“德御系”贿赂1725万元，为“德御系”多笔违规融资贷款大开绿灯。从2010年1月起，“德御系”在该行通过资金业务、票据业务、信托业务等多种方式违规融资贷款108笔，总额达29.87亿元。

“德御系”掌门人田文军

专案组审查相关资料时发现，“德御系”多处严重造假。“为了规避银保监会授信集中度的监管，那么他就成立若干个企业，用若干个企业互相担保，互相再编织一些虚假会计报表以满足银行的信贷条件。那么一个企业能贷出200万，十个企业就能贷出2000万。”专案组成员、审计专家张宏业表示。

造假和围猎是“德御系”获得银行贷款的两个关键。为了造假，“德御系”还专门设有“技术处”。“德御系”炮制的假公章就有上千枚，从这里查获的伪造文书材料竟重达十几吨。

与造假配套使用的另一个法宝就是围猎。当银行主要负责人已经成了被金钱俘获的猎物，自然就不会去捅破“德御系”虚假的“窗户纸”。山西省联社资金营运中心原主任史琴芬的讲述，“田文军帮助她的小孩解决了北京户口名额”。

史琴芬“投桃报李”，为田文军打开了系统的后门。经她批准，开放系统端口，改写业务数据，帮助“德御系”关联企业完成续作和新增资金业务71笔，金额高达264亿余元，造成债务违约金额达68亿余元。

曹双马表示，从2011年至2016年，“德御系”就是通过这种模式，陆续绑架了多家农信社基层行社和城商行，以多家关联企业为掩护，以资管计划、理财信托、票据业务等高风险业务方式，不断疯狂违规融资。“德御系”之所以瞄准地方基层银行社来运作，正是因为看准了这类小法人金融机构“一把手”独大，权力高度集中，监管严重缺失。

时任山西省纪委监委第十审查调查室主任、专案组副组长张晓丽表示，（县级）农信社是小法人，自己说了算，它不需要通过市一级审批，或者省一级审批，统一的问题就是“一把手”权力过大，“一把手”绝对权威说了算，但是同时监督体系和监管又对他们特别薄弱。

蔓延山西金融系统的腐败

山西金融领域的这场反腐风暴始于山西省联社。

2020年7月18日，山西省联社原党委书记、理事长崔联会，原党委副书记、副理事长、主任邢亮喜，原党委专职副书记、副理事长王忠泽3人被通报接受审查调查；2020年7月19日，山西省地方金融监督管理局（省政府金融办）原党组书记、局长（主任）竟晖涉嫌严重违纪违法被查；2020年7月20日，原中国银监会山西监管局党委书记、局长张安顺涉嫌严重违纪违法被查；2020年8月5日，山西省联社党委原副书记王再升涉嫌严重违纪违法被查。

视频截图

进入2021年，山西金融反腐余震仍在。2021年1月12日，中国银保监会山西监管局二级巡视员杨庆和涉嫌严重违纪违法被查。2021年9月16日，长治市长王俊飚落马，王俊飚赴任长治市不足半年，此前则长期在山西金融系统任职。他的几个重要的任职经历包括：晋商银行董事长，山西省国有资本投资运营有限公司党委书记、董事长，山西省金融投资控股集团有限公司副董事长、党委副书记、总经理，山西省联社副主任、党委委员。

根据纪录片，崔联会、邢亮喜和王忠泽都不仅收受多家企业贿赂，还收受多名基层行社负责人的财物，在职务晋升上为他们提供帮助，使得下捞上供、跑官买官的歪风在山西农信系统大行其道，整个系统政治生态受到严重污染。而当风险开始显现，他们考虑的，首先是掩盖问题、推卸责任。

“我自己感觉到惭愧，我感觉到对不起他们，就是这支队伍我没有带好，把他们都带到这里面来了。”山西省联社原党委书记、理事长崔联会说。

“几百个亿谁能承担得起，多少个信用社就面临着倒闭破产，面临着开不了门了，大家的心态，只能是靠时间来换空间。”山西省联社原党委副书记、副理事长、主任邢亮喜说。

所谓靠时间来换空间，其实就是允许基层行社不断为“德御系”违规续作，帮助它借新债还旧债，挖新坑补旧坑。

“德御系”债务风险爆发后，山西省联社多名高层和中层干部曾多次批准开放端口，为“德御系”违规续作放行，导致其违规融资贷款范围扩散到数十家基层行社，风险敞口进一步扩大。

“我们的制度制定了不去执行，因为有风险，所以我们就扒开制度的篱笆，把整个金融系统害掉。”山西省联社原专职党委副书记、副理事长王忠泽说。

涉案公职人员违纪违法所得达27.89亿元

和省农信社系统相比，城商行相对独立性更强，对“一把手”权力监管制衡的机制更为薄弱，也因此成为“德御系”违规融资导致金融风险积累的重灾区，原阳泉市商业银行就是典型。

据纪录片披露，阳泉市商业银行原党委书记、董事长李首明先后收受田文军贿赂6000万元，阳泉市商业银行原党委副书记、行长赵建涛非法收受贿赂高达1.4亿余元，在多地大肆置办房产，在阳泉盖的一套别墅就达到2000多平米。

除了银行系统，监管系统也有官员深陷“德御系”，其中就包括原中国银监会山西监管局党委书记、局长张安顺。

2021年1月28日，原山西银监局局长张安顺因滥用职权，甘于被围猎等被开除党籍。

“利用监管职权和职务影响，在职务调整、银行监管、行政处罚等方面为他人谋取利益收受巨额财物，涉嫌受贿犯罪；利用监管职权，擅自违规变更行政处罚，破坏监管秩序，造成国家利益重大损失，涉嫌滥用职权犯罪。” 中央纪委国家监委驻中国银保监会纪检监察组、山西省监委彼时消息指出。